Ratgeber
So analysierst du dein Depot mit ChatGPT oder Claude
Veröffentlicht · Aktualisiert
Du kannst Screenshots oder eine CSV deines Brokers in ChatGPT oder Claude laden, aber dann sieht die KI eine veraltete Momentaufnahme, muss deine Positionen und Renditen aus rohen Zeilen nachbauen und bekommt Kontodaten, die sie nicht braucht. Planfolio verbindet deinen Assistenten stattdessen direkt mit deinem Depot: Er liest deine aktuellen, fertig berechneten Positionen und antwortet mit deinen echten Zahlen.
So funktioniert der Planfolio-Connector
Claude und ChatGPT können sich über das Model Context Protocol (MCP) mit Apps verbinden, einen offenen Standard, mit dem ein Assistent Daten aus einem anderen Dienst lesen darf. Du verbindest Planfolio einmal. Ab dann schlägt dein Assistent dein Depot nach, sobald eine Frage es braucht, und du fragst einfach.
Was du davon hast
- Deine echten Zahlen, fertig berechnet. Depotwert, Renditen und Gewichtungen kommen direkt aus Planfolio, dieselben Zahlen wie in der App. Der Assistent erklärt sie, statt sie auszurechnen.
- Immer aktuell. Nichts zu exportieren oder hochzuladen. Frag heute, frag nächsten Monat wieder, und die Antwort zeigt dein Depot, wie es dann ist.
- Das ganze Bild. Alle deine Depots an einem Ort, und das Holdings X-ray schaut in deine ETFs hinein. „Was ist meine größte Position?“ bekommt dein echtes Exposure, nicht nur deine größte Zeile.
- Mehr als Positionen. Qualitäts-Scores und Fundamentaldaten, deine Dividendenprognose für 12 Monate, anstehende Quartalszahlen und Auszahlungen, ungewöhnliche Bewegungen und die Ergebnisse deines Depot-Checks.
- Privat und nur lesend. Der Assistent liest eine Zusammenfassung, die du wählst. Deine Broker-Zugangsdaten sieht er nie, und er kann weder handeln noch etwas ändern.
Prompts zum Ausprobieren
Überblick
- „Wie hat sich mein Depot diesen Monat entwickelt, und was ist meine größte Position?“
- „Was ist meine größte Position, inklusive dessen, was meine ETFs halten?“
Klumpenrisiko
- „Bin ich zu stark in einem Unternehmen, einer Branche oder einem Land investiert, wenn du in meine ETFs hineinschaust?“
- „Welche Positionen haben sich diesen Monat ungewöhnlich bewegt, und warum?“
Qualität
- „Welche meiner Positionen haben die schwächsten Fundamentaldaten?“
- „Vergleich die Fundamentaldaten meiner zwei größten Aktien.“
Dividenden
- „Welche Dividenden kommen in den nächsten drei Monaten?“
- „Wie viel Dividende kann ich in den nächsten 12 Monaten erwarten, und von wem?“
Strategie
- „Wo schneidet mein Depot im Health-Check schlecht ab, und welche Positionen sind schuld?“
- „Erklär mir meinen schwächsten Health-Check-Score in einfachen Worten.“
Frag nach, wie du eine Person fragen würdest: „Warum?“, „Zeig es mir als Tabelle“, „Was ändert sich ohne Krypto?“
In zwei Minuten eingerichtet
- Öffne in Planfolio Settings, dann Integrations, und tippe auf Add integration.
- Wähle Claude, Claude Code oder ChatGPT und füge in deinem Assistenten https://mcp.planfolio.io als Connector hinzu.
- Gib den Pairing-Code in der App ein und wähle, was du teilen möchtest.
Die App zeigt dir die genauen Schritte für jeden Assistenten, mit der Adresse zum Kopieren. Dein Depot ist noch nicht in Planfolio? Importier es zuerst von deinen Brokern, zum Beispiel mit dem Trade Republic Export.
Was der Assistent lesen kann
| Geteilt | Was dazugehört |
|---|---|
| Positionen und Aufteilung | Offene Positionen, Gewichtung, Stückzahlen, Anlageklassen und Länder |
| Holdings X-ray | Dein tatsächliches Exposure pro Wertpapier, inklusive dessen, was deine ETFs und Fonds halten |
| Qualitäts-Scores und Fundamentaldaten | Scores und Fundamentaldaten deiner Positionen, und Fundamentaldaten anderer Unternehmen, nach denen du fragst |
| Swing | Welche Positionen sich diesen Monat stärker als üblich bewegt haben |
| Dividenden und Termine | Deine Dividendenprognose für 12 Monate, anstehende Auszahlungen, Quartalszahlen und Splits |
| Health-Check | Dein Score pro Dimension und welche Checks bestanden sind oder nicht |
| Letzte Transaktionen | Nur, wenn du es einschaltest |
Du behältst die Kontrolle über deine Daten
Dein Depot in Planfolio ist Ende-zu-Ende-verschlüsselt, und daran ändert der Connector nichts. Die App erstellt auf deinem Gerät eine Zusammenfassung und veröffentlicht nur diese Zusammenfassung für deinen Assistenten.
- Du wählst die Depots. Teile alle oder nur die, die du möchtest.
- Transaktionen sind optional. Letzte Transaktionen werden nur geteilt, wenn du es erlaubst.
- Nie geteilt: Broker-Konten, Broker-Namen, Konto-IDs und Zugangsdaten.
- Sieh genau, was geteilt wird. Show the exact data zeigt dir in der App die Zusammenfassung, die dein Assistent liest.
- Jederzeit trennen. Entfernst du deine letzte Verbindung, wird die Zusammenfassung vom Server gelöscht.
Häufige Fragen
Welche Assistenten funktionieren mit Planfolio?
Claude, Claude Code und ChatGPT.
Können ChatGPT oder Claude für mich handeln?
Nein. Der Connector liest nur. Kaufen und Verkaufen bleibt bei dir und deinem Broker.
Brauche ich Planfolio Pro?
Der KI-Connector ist Teil von Planfolio Pro und funktioniert auch während der kostenlosen Testphase. Du brauchst die neueste Version der App für iOS oder Android.
Dein Assistent erklärt und analysiert dein Depot. Planfolio ist ein Informationstool, keine Anlageberatung.
Ausprobieren
Aktualisiere Planfolio, öffne Settings > Integrations und verbinde den Assistenten, den du schon nutzt.
